中信银行义乌佛堂支行成功堵截个人异常开卡

钱掌柜

近日，中信银行义乌分行佛堂支行柜面人员凭借专业的职业素养和高度警惕性，成功堵截一起可疑人员异常开卡事件。


这天，网点开门营业不久，一位姓高的客户走进中信银行义乌佛堂支行营业网点，要求开立一张银行卡。柜员周**热情接待了该客户，并初步审核该客户的身份证件，同时按照相关规定询问客户开卡用途等信息。客户高某某表示办理银行卡用于工资发放。但当柜员进一步询问具体工作单位时，客户高某某含糊其词，先报了A单位，又报了B单位，柜员要求提供工作单位同事的联系方式，客户高某某却无法提供。后经查询，这两家单位均未在我行签约代发，且客户高某某名下已有农行、工行等银行卡。


在与客户高某某沟通过程中，柜员周**细心观察，发现该客户时不时地翻看手机，神情比较紧张，其手机微信上有20多个工作群。经过询问，客户高某某才道出实情，这些工作群都是其在人才市场找工作时添加的，这次前来开卡也是受人指使，并非用于发工资。
该行柜员婉拒了该客户的开卡申请，并耐心地跟客户宣讲了出租、出借、出售银行卡及网络电信诈骗的危害和法律责任。高某某听后表示今后不会再随便听人指使开立银行卡，提高自身的法律意识。


在当前电信诈骗犯罪案件频发的情况下，中信银行义乌佛堂支行高度重视业务技能培训和案件风险防范，经常性在晨夕会开展宣讲学习，在日常工作中，坚持把好客户开户源头关，加强对办卡人信息和开户用途的审核，为客户筑牢可靠的风险防线，有效堵截了电信诈骗案件的发生。